中欧财富联合腾讯金融研究院、华锐金融科技研

原标题：中欧财富、腾讯金融研究院、华瑞金融科技研究院发布《基金投资顾问业务平台发展研究报告》

近日中欧基金旗下控股子公司中欧财富联合腾讯金融研究院、华瑞金融科技研究院发布了《基金投资咨询业务平台发展研究报告》（以下简称《报告》)，结合国内基金投资顾问业务现状，结合国外典型案例，对基金投资顾问业务平台化发展路径进行了课题研究。报告全文涵盖了基金投资顾问业务的发展现状、国内外基金投资顾问业务典型案例分析、基金投资顾问业务平台化发展的主要问题和挑战，以及四大部分平台化发展路径及基金投资顾问业务建议。

6月下旬，基金投资顾问业务试点政策放开，第二批基金投资顾问机构试点扩大。截至2021年7月上旬，共有50余家机构获得基金投资顾问业务资格。 “买方投资顾问”时代来临，开启财富管理转型新历程。基金市场投资者的需求和习惯发生了变化，相关机构急需及时调整发展战略，以应对市场变化，赢得先机。

《报告》指出，与发达国家相比，我国基金投资顾问业务尚处于发展初期，但居民可投资财富增长较快，居民资产配置需要拐点，而受疫情影响加速线上基金配置需求，基金的发展催生了对专业投资顾问的需求，行业对技术和智能的需求更加明显，这为基金的发展提供了天然的土壤。基金投资顾问业务的发展壮大。

同时，《报告》建议基金投资咨询机构从“投资、咨询、技术”三个层面选择适合自身资源禀赋的发展道路。 《报告》指出，“基金投资顾问平台不仅要从内部转变投资服务理念，更要通过加强投资者教育，培育长线投资理念。此外，还必须分析投资者的需求，构建差异化的商业模式和服务场景。 ”

中欧财富于2016年开始布局投顾业务。2019年10月，公募基金投顾业务试点正式启动，中欧财富成为首批获准开展公募基金投顾业务的机构之一。试点基金投资顾问业务 为满足不同投资者的个性化资产配置需求，中欧财富投资顾问通过设立“生活理财、理财”四大账户，为个人投资者提供不同风险偏好和投资期限的资产配置方案。稳定理财、财富增长、人生规划”以及适合不同年龄段用户的养老投资方案。